| Cecha | Wartość |
|---|---|
| Ticker | ETFBNDXPL |
| Klasa aktywów | Akcje USA (Nasdaq) |
| Replikacja | Syntetyczna |
| Całkowity koszt obsługi (TER) | 0,80% |
| Indeks odniesienia | Nasdaq-100 NTR (Hedged) |
Dlaczego Nasdaq-100?
Indeks Nasdaq-100, skupiający 100 największych niefinansowych gigantów notowanych w USA, od lat jest silnikiem napędowym globalnych rynków. Inwestując w fundusz Beta ETF Nasdaq-100 (ticker: ETFBNDXPL), polski inwestor uzyskuje ekspozycję na firmy takie jak NVIDIA, Apple czy Microsoft. W odróżnieniu od zakupu akcji bezpośrednio na rynku w USA, ETF notowany na GPW jest dostępny w złotówkach, co drastycznie obniża bariery wejścia i koszty transakcyjne dla inwestorów detalicznych.
Kurs Nasdaq-100
Kurs Nasdaq-100 jest zbieżny z indeksem, który odwzorowuje. W związku z powyższym zmiany nie są duże. Jest to propozycje dla osób o skłonności do niskiego ryzyka.
Innowacja PLN-Hedged
Kluczowym elementem strategii ETFBNDXPL jest wbudowane zabezpieczenie walutowe (currency hedging). Ponieważ aktywa bazowe są wyceniane w dolarach, a fundusz w złotych, tradycyjna inwestycja wiązałaby się z ryzykiem osłabienia dolara, które mogłoby zredukować zyski z akcji. Mechanizm PLN-Hedged sprawia, że wynik inwestora zależy niemal wyłącznie od zachowania indeksu Nasdaq-100, a nie od fluktuacji pary walutowej USD/PLN. Jest to rozwiązanie optymalne dla inwestorów oczekujących „czystej” stopy zwrotu z rynku technologicznego.
Analiza jakości zarządzania (Tracking)
Efektywność funduszu pasywnego ocenia się poprzez Tracking Difference (TD) oraz Tracking Error (TE). Dla ETFBNDXPL różnica odwzorowania w 2025 roku oscylowała wokół -1,65%, co przy wskaźniku TER na poziomie 0,80% świadczy o solidnej sprawności operacyjnej zarządzającego, biorąc pod uwagę koszty zabezpieczenia walutowego. Wzór na błąd odwzorowania:
wykazuje, że fundusz porusza się w sposób bardzo przewidywalny względem swojego benchmarku, co jest kluczowe dla inwestorów instytucjonalnych.
Zastosowanie w portfelu
Fundusz ten jest idealnym komponentem „wzrostowym” (growth) portfela. Dzięki dostępności na kontach IKE i IKZE, polscy inwestorzy mogą budować kapitał na przyszłość korzystając z sukcesów Doliny Krzemowej, bez konieczności skomplikowanych rozliczeń podatkowych z zagranicznymi fiskusami. W 2026 r. przy zwiększonych limitach wpłat, ETFBNDXPL staje się naturalnym wyborem dla osób szukających dywersyfikacji poza rynek polski.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Jaka jest stopa zwrotu na Nasdaq 100?
W 2025 roku Nasdaq 100 wzrósł o ok. 20,17%. Średnioroczna stopa zwrotu z ostatnich 10 lat to ok. 18%. Indeks technologiczny jest znany z wysokiej zmienności, ale i silnych trendów wzrostowych
Czy są ETF w PLN?
Tak, na GPW dostępnych jest kilkanaście ETF-ów notowanych w PLN. Głównym dostawcą jest Beta ETF. Dostępne są też fundusze Lyxor/Amundi na S&P500 i DAX.
Co oznacza wskaźnik beta?
Wskaźnik beta określa zmienność instrumentu względem całego rynku: wartość powyżej 1 oznacza ruchy silniejsze niż indeks, a poniżej 1 sugeruje mniejsze wahania i większą stabilność kursu.
Co to znaczy, że ETF jest hedged?
Oznacza to, że fundusz posiada zabezpieczenie walutowe (currency hedge). Dzięki temu Twój zysk zależy od wyników spółek (np. z USA), a nie od wahań kursu walut.
Co to znaczy, że ETF jest PLN-hedged?
Wersja PLN-hedged sprawia, że jeśli indeks S&P 500 wzrośnie o 10%, Twój portfel również wzrośnie o ok. 10%, nawet jeśli w tym czasie dolar mocno osłabił się wobec złotówki.
